کارمندها حداکثر ۲۰ میلیارد تومان_آیندگان

بانک مرکزی با ارسال ابلاغیه‌ای، بانک‌ها را ملزم کرد تا برای فعالیت مشتریان شبکه بانکی سطح فعالیت تعیین کنند.

این سطح فعالیت به تخمین بانک از گردش حساب مشتری باز می‌گردد و سقف آن برای افراد مزدبگیر ۲۰ میلیارد تومان در سال و برای افراد فاقد شغل ۵ میلیارد تومان در سال است.

به گزارش دیجیاتو و به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی، مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی الزامات تعیین سطح مورد انتظار اشخاص را در قالب «دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت مشتریان مؤسسات اعتباری» تدوین و به بانک مرکزی ارسال کرد. بانک مرکزی نیز الزامات مذکور را به شبکه بانکی سرزمین ابلاغ کرد.

مطابق این دستورالعمل، سطح فعالیت مورد انتظار به معنی تخمین مؤسسه اعتباری از مقدار گردش مالی سالیانه مشتری است. اشخاص حقیقی و حقوقی با مراجعه حضوری یا غیرحضوری به مؤسسه اعتباری (بانک‌ها)، اطلاعات اقتصادی را در قالب فرم‌های بانکی تکمیل می‌کنند و مستندات ملزوم را نیز اراعه خواهند داد.

مؤسسه اعتباری نیز بر پایه اطلاعات دریافتی از مشتری، سطح فعالیت مورد انتظار را به طور سالانه محاسبه می‌کند و مشتریان در چارچوب سطح فعالیت مورد انتظار به انجام تراکنش‌های بانکی می‌پردازند. به این علت فعالان اقتصادی مشابه با کسب و کار و حجم فعالیت اقتصادی، از محدودیت‌های کمتری برای انجام تراکنش‌های بانکی برخوردار خواهند می بود.

در صورت گسترش کسب و کار یا افزایش منبع های درآمدی اشخاص، با اراعه اطلاعات و مستندات وابسته به مؤسسه اعتباری، سطح فعالیت مورد انتظار افزایش می‌یابد. در صورتی که مشتری، مؤسسه اعتباری را از گسترش کسب و کار خود مطلع نکند و گردش مالی وی از سطح فعالیت مورد انتظار عبور کند، مؤسسه اعتباری از مشتری برای مراجعه و تکمیل فرم‌های وابسته دعوت به عمل می‌آورد و تا زمان از بین بردن ابهام محدودیت‌هایی اعمال می‌شود.

به منظور سهولت در انجام فعالیت کسب و کارها، سطح فعالیت حساب‌های سپرده تجاری اشخاص زیاد تر از حساب‌های سپرده غیرتجاری آن‌ها خواهد می بود.

تراکنش‌هایی که اشخاص در طول سال به طور موردی و برای انجام معامله های غیرتجاری نظیر خرید و فروش مسکن و ماشین انجام خواهند داد، در شمول محاسبات سطح فعالیت قرار نمی‌گیرد. یقیناً این نوشته برای عموم جامعه صادق است نه برای صاحبان مشاغل مرتبط با مسکن و ماشین که انجام معامله های ذکرشده به گفتن شغل آن‌ها برداشت می‌شود.